AI financiar & business intelligence
Cifrele tale, limpezi.Deciziile, ale tale.
Pentru antreprenori, manageri și echipe financiare: automatizăm munca repetitivă din jurul facturilor și extraselor și adunăm datele în rapoarte și dashboard-uri clare. Instrumentele sprijină echipa financiară și contabilul tău; nu înlocuiesc contabilitatea autorizată sau consultanța financiară reglementată și nu garantează decizii.
Datele financiare există. Le aducem la timp, într-un singur loc.
Facturile vin pe e-mail, în SPV sau pe hârtie, extrasele bancare în alt format, iar vânzările în altă aplicație. Până se adună totul într-un raport, luna s-a încheiat de mult.
Introducere manuală a facturilor
Cineva copiază furnizor, dată, sume și TVA din fiecare document. Munca e lentă și greșelile de tastare apar inevitabil.
Reconcilieri care durează zile
Potrivirea plăților din extras cu facturile emise sau primite se face linie cu linie, în Excel.
Rapoarte refăcute de la zero în fiecare lună
Aceleași tabele, aceleași formule, aceleași exporturi, reconstruite manual de fiecare dată.
Indicatori împrăștiați în mai multe sisteme
Marja, cash-flow-ul și vânzările pe produs stau în aplicații diferite, așa că nimeni nu are imaginea completă.
Anomalii descoperite prea târziu
O factură dublată sau o cheltuială neobișnuită iese la iveală abia la închiderea lunii sau la un control.
Un asistent pentru munca financiară, nu un înlocuitor al ei
Business intelligence (BI) înseamnă adunarea datelor din mai multe surse în rapoarte și dashboard-uri care arată clar cum merge afacerea. AI-ul financiar adaugă citirea automată a documentelor, propuneri de clasificare și semnalarea valorilor neobișnuite. Folosim AI pentru a citi documente, a structura date și a pregăti analize, iar oamenii validează rezultatul. Soluțiile construite de noi sprijină munca financiară; ele nu reprezintă servicii de contabilitate autorizată, consultanță financiară reglementată și nu garantează corectitudinea unei decizii. Înregistrările contabile și declarațiile rămân în responsabilitatea contabilului tău.
Extracția datelor din documente
Facturile, bonurile sau contractele sunt citite automat, iar câmpurile importante sunt structurate pentru verificare și import.
Clasificare și reconciliere asistate
Sistemul propune categoria unei cheltuieli sau potrivirea unei plăți cu o factură, iar un om confirmă sau corectează.
Model de date unificat
Adunăm date din facturare, bancă, vânzări și alte surse într-un singur loc, cu reguli clare de actualizare.
Dashboard-uri și rapoarte automate
Indicatorii pe care îi urmărești se actualizează singuri, iar rapoartele recurente sunt generate și trimise la intervalul stabilit.
Prognoze, scenarii și semnale de atenție
Modele care estimează evoluții posibile pe baza istoricului și marchează valorile neobișnuite pentru revizuire umană.
Ce poate câștiga echipa financiară
- 01
Mai puțin timp pe tastare
Extracția automată poate reduce volumul de date introduse manual, iar echipa poate trece de la copiere la verificare.
- 02
Închideri de lună mai previzibile
Cu reconcilierea pregătită dinainte, discuțiile de la final de lună se pot concentra pe excepții, nu pe căutarea documentelor.
- 03
O singură sursă pentru indicatori
Managementul poate vedea aceleași cifre, actualizate, fără versiuni diferite ale aceluiași Excel.
- 04
Semnale timpurii
Valorile neobișnuite pot fi semnalate pe parcursul lunii, astfel încât să fie verificate cât timp contextul este proaspăt.
- 05
Scenarii discutate pe date
Prognozele și simulările pot oferi un punct de plecare pentru discuțiile despre buget, prețuri sau stocuri.
Beneficiile sunt posibile, nu garantate. Ele depind de calitatea și consistența datelor, de sistemele folosite, de volumul de documente și de procesul de verificare pe care îl păstrează echipa ta.
Unde ar putea fi folosit în practică
Exemplele sunt scenarii conceptuale care ilustrează posibilități. Nu sunt implementări livrate de WEB-AZ și nu includ rezultate măsurate.
- Firme de contabilitate
Pre-procesarea documentelor primite de la clienți
Documentele trimise de clienți sunt citite și structurate automat, iar contabilul primește un lot pregătit pentru verificare, nu un dosar de PDF-uri.
Exemplu conceptual - Distribuție
Marja pe client și pe produs
Datele din facturare și din achiziții sunt combinate într-un dashboard care arată marja reală, actualizat zilnic.
Exemplu conceptual - Retail
Raport săptămânal trimis automat
Vânzările pe magazin, stocurile și cheltuielile principale sunt adunate într-un raport scurt, trimis managerilor în fiecare luni.
Exemplu conceptual - Producție
Semnalarea facturilor neobișnuite de la furnizori
Sistemul compară prețurile unitare cu istoricul și marchează diferențele mari, iar responsabilul de achiziții decide dacă e o eroare sau o scumpire.
Exemplu conceptual
Ce poate include proiectul
Poți începe cu un singur flux, de exemplu facturile de la furnizori, și extinde apoi spre raportare și analiză.
Documente financiare
- Extracția datelor din facturi
- Prelucrarea documentelor financiare: bonuri, extrase, contracte
- Preluarea facturilor din e-Factura SPV, unde este cazul
- Validări automate de format și consistență
Operațiuni asistate
- Clasificarea asistată a cheltuielilor
- Reconciliere asistată între plăți și facturi
- Identificarea anomaliilor pentru revizuire umană
- Fluxuri de aprobare înainte de export
Raportare
- Raportare financiară recurentă
- Automatizarea rapoartelor și distribuirea lor
- Dashboard-uri inteligente pentru management
- Rapoarte personalizate pe departamente
Analiză și prognoză
- Analiza indicatorilor de business
- Prognoze pe baza datelor istorice
- Simularea de scenarii
- Întrebări în limbaj natural despre date
Cum construim fluxul financiar
Pasul 01
Inventarul surselor de date
Identificăm de unde vin documentele și cifrele, în ce format și cine lucrează cu ele în prezent.
Pasul 02
Reguli și puncte de control
Stabilim împreună cu echipa financiară și cu contabilul ce verifică omul, ce aprobări sunt necesare și ce nu se automatizează.
Pasul 03
Conectarea sistemelor
Verificăm accesul prin API sau export la aplicațiile de facturare, bancă și vânzări și construim conexiunile.
Pasul 04
Testare pe documente reale
Rulăm fluxul pe un lot reprezentativ, comparăm rezultatele cu datele verificate manual și corectăm regulile.
Pasul 05
Lansare cu verificare în paralel
O perioadă, procesul automat și cel existent rulează în paralel, ca echipa să capete încredere în rezultate.
Pasul 06
Ajustare continuă
Adăugăm furnizori noi, indicatori sau rapoarte pe măsură ce nevoile se schimbă.
Lucrăm cu datele din aplicațiile pe care le folosești
Majoritatea firmelor au deja datele, doar că sunt în locuri diferite. Iată câteva sisteme cu care putem evalua o integrare:
Disponibilitatea API-urilor, a exporturilor și a drepturilor de acces diferă de la un sistem la altul și se verifică pentru fiecare proiect.
- e-Factura SPV, unde este cazul
- SmartBill
- Oblio
- Saga
- Excel
- Google Sheets
- Power BI
- Looker Studio
- Baze de date PostgreSQL și MySQL
- Exporturi bancare CSV și MT940
- ERP-uri prin API sau export
- Magazine online: WooCommerce, Shopify
- Google Drive și e-mail pentru documente primite
Securitate & control
Control, trasabilitate și aprobare umană
Datele financiare sunt sensibile, iar deciziile luate pe baza lor au consecințe. De aceea fiecare flux are puncte clare de verificare și o evidență a ce s-a schimbat.
Acces pe roluri
Fiecare utilizator vede doar datele de care are nevoie, iar cheile de acces la aplicațiile financiare sunt păstrate separat și securizat.
Jurnal de audit
Se înregistrează ce document a fost procesat, ce valori au fost extrase, cine le-a modificat și cine le-a aprobat.
Aprobare umană înainte de orice efect
Nicio înregistrare nu ajunge în contabilitate și nicio plată nu este inițiată fără confirmarea unei persoane autorizate.
Rol clar al instrumentelor
Instrumentele asistă munca financiară. Nu înlocuiesc contabilul autorizat, auditorul sau consultantul financiar și nu oferă recomandări de investiții.
Ghiduri utile
Înainte să decizi, citește
- AutomatizăriAutomatizare e-Factura: ce poți automatiza în RO e-Factura și ce verifici manualRO e-Factura poate fi integrat cu programul de facturare, contabilitatea și fluxurile interne. Ce se automatizează în siguranță, ce rămâne verificat de om și ce întrebări pui înainte.Citește ghidul
- AutomatizăriCum alegi primul proces de automatizat în companieO metodă practică pentru a alege primul proces de automatizat: inventar de sarcini, punctaj pe criterii clare, un caz mic și măsurabil, validare umană.Citește ghidul
Întrebări frecvente
Ce este business intelligence pentru o firmă mică sau medie?
Business intelligence înseamnă să ai cifrele importante (vânzări, marjă, cheltuieli, încasări) adunate automat din aplicațiile pe care le folosești, într-un dashboard sau raport actualizat. Nu e nevoie de un sistem mare: se poate porni de la un singur raport recurent pe care azi îl construiești manual.
Înlocuiește acest sistem contabilul sau firma de contabilitate?
Nu. Instrumentele pregătesc și structurează datele, dar nu sunt servicii de contabilitate autorizată. Înregistrările, declarațiile și responsabilitatea profesională rămân la contabilul tău, care poate lucra mai ușor cu date deja organizate.
Prognozele sunt sfaturi financiare?
Nu. Prognozele și scenariile sunt estimări statistice pe baza datelor istorice și pot greși. Nu sunt consultanță financiară reglementată și nu garantează rezultate; deciziile rămân ale echipei de management.
Cât de corectă este extracția din facturi?
Depinde de calitatea documentelor, de formatul lor și de varietatea furnizorilor. Facturile structurate, cum sunt cele din e-Factura, se prelucrează mai sigur decât scanările. Câmpurile cu încredere scăzută sunt marcate pentru verificare umană.
Puteți prelua facturile din SPV?
Unde este cazul și cu autorizările necesare, facturile din e-Factura pot fi o sursă de date. Modul exact de acces și limitările lui se verifică la începutul proiectului.
Merge cu SmartBill, Saga sau Oblio?
Sunt aplicații des întâlnite în România și le putem evalua ca surse sau destinații de date. Ce se poate face concret depinde de API-urile, exporturile și versiunile disponibile, pe care le verificăm pentru fiecare proiect.
Unde sunt stocate datele financiare?
Alegem împreună locația, de exemplu infrastructura ta sau un furnizor cloud cu centre de date în Uniunea Europeană, cu acces restricționat și criptare. Acolo unde furnizorul de AI permite, configurăm serviciile astfel încât datele tale să nu fie folosite pentru antrenarea modelelor lui.
Ce influențează costul și durata?
Numărul de surse de date, volumul și varietatea documentelor, complexitatea rapoartelor și gradul de verificare cerut. Recomandăm un prim flux limitat, după care estimarea pentru restul devine mai precisă.
Nu găsești răspunsul? Scrie-ne și îți răspundem direct.
Ce raport ai vrea să nu mai construiești manual?
Spune-ne ce documente și rapoarte îți ocupă cel mai mult timp și în ce aplicații lucrezi. Îți propunem un prim flux automatizat, cu verificare umană inclusă.
Servicii conexe
- Automatizări AIFluxuri automate între aplicațiile pe care le folosești deja, cu AI acolo unde ajută și verificare umană acolo unde contează.
- Software personalizat & integrăriAplicații, platforme și integrări construite în jurul proceselor tale, ca datele să circule singure între sisteme.
- LLM & AI personalizatAsistenți AI care răspund pe baza documentelor și datelor companiei tale, cu trimitere la sursă și acces controlat.